증권투자상담사 : 제3과목 금융상품 및 직무윤리

증권투자상담사 : 제3과목 금융상품 및 직무윤리 증권투자상담사 제3과목 금융상품 및 직무윤리.pdf 목차 제1장 금융상품분석과 투자전략 ■ 국내금융기관 구분 1. 은행 : 일반은행, 특수은행, 한국은행 2. 비은행예금 취급기관 3. 보험회사 4. 금융투자회사 ■ 은행의 금융상품 5. 예금 6. 단기금융상품 7. 신탁 ■ 금융투자회사의 금융상품 8. 랩어카운트(wrap account) 9. 현금자산관리계좌(CMA : Cash Management Account) 10. 주가지수연계 금융상품 11. 주식워런트증권(ELW : Equity Linked Warrant) ■ 집합투자기구 12. 집합투자기구 개념과 분류 13. 환매수수료와 환매대금 지급일 14. 투자신탁(수익증권)의 구조와 투자회사 비교 15. MMF(Money Market Fund : 뮤추얼 펀드) 16. 상장지수펀드(ETF) : 인덱스 펀드 17. 전환형 집합투자기구(엄브렐러펀드 : umbrella fund) 18. 적립식펀드 19. 해외투자펀드(역내펀드), 외국펀드(영외펀드) 비교 20. 펀드비용 ■ 생명보험사의 금융상품 21. 보험상품 취급분류 22. 보험료 23. 실적배당보험과 전통형 보험 비교 ■ 종합금융회사의 금융상품 24. 종합금융회사의 금융상품 비교 ■ 예금보험제도 25. 예금보험가입 의무금융기관 26. 예금보험대상 예금 27. 예금자보호 한도 ■ 세금관련제도 28. 비과세제도 29. 세금우대제도 30. 금융소득종합과세 ■ 투자전략과 자산배분 31. 통합적 투자관리 32. 투자과정 33. 자산배분전략 ■ 자산배분 설계과정 이해 34. 자산집단의 선정 35. 기준수익율(benchmark return) 36. 기대수익율 ■ 자산배분전략 실행 및 종류 37. 전략적 자산배분 38. 전술적 자산배분 39. 포트폴리오 수정 40. 투자 성과파악 제2장 법규 및 세제 ■ 고객관리 1. 고객관리의 필요성 2. 관계마케팅 3. 고객 발전 단계별 서비스 ■ 고객상담의 과정 4. 고객상담의 4단계과정 * 1단계 : 고객과의 관계형성 * 2단계 : 고객의 Needs 파악 * 3단계 : 설득 및 해법 제시 * 4단계 : 고객의 동의 확보 및 Closing ■ 직무윤리강령 5. 신의성실의무 6. 전문지식배양의무 7. 공정성 유지의무 8. 소속회사 등의 지도 및 지원의무 ■ 직무윤리기준 9. 고객에 대한 의무 10. 자본시장에 대한 의무 ■ 직무윤리의 준수절차 및 위반 시의 제재 11. 내부적 통제 12. 자율규제 13. 행정제재 본문 제1장 금융상품분석과 투자전략 ■ 국내금융기관 구분 1. 은행 : 일반은행, 특수은행, 한국은행 <표 : 일반은행, 특수은행, 한국은행 비교> 2. 비은행예금 취급기관 * 종합금융회사 * 상호저축은행 : 영세 상공인 및 서민의 금융편의와 저축증대 목적(상호저축은행법에 의한 규제) * 신용협동기구 : 농&#61599;수협 지역조합 * 우체국 3. 보험회사 : 생명보험회사(생명보험 : 사망보험, 생존보험, 생사혼합보험), 손해보험회사 4. 금융투자회사 : 증권회사, 자산운용회사(집합투자업자) * 금융투자업 분류 - 인가제 : 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 신탁업 = 투자매매업 : 자기계산으로 금융업 &#61611; = 투자중개업 : 타인계산으로 금융업 &#61611; = 집합투자업 : 복수의 투자자에게 자금을 모집하여 제3자가 운용하고 그 손익을 배분하는 업무를 하는 금융업(funds) = 신탁업 - 등록제 : 투자자문업, 투자일임업 (완화된 진입규제) = 투자자문업 : 투자판단에 관한 자문에 응하는 금융업 = 투자일임업 : 투자자로부터 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 받아 투자자별로 구분하여 운용 * 금융투자상품 <표 : 전통적증권(채무증권, 지분증권, 수익증권, 증권예탁증권)과 투자계약증권 및 파생결합증권 비교> <중략> 제2장 영업실무와 직무윤리 ■ 고객관리 1. 고객관리의 필요성 * 시장의 성장세 둔화 * 금융시장 성국단계로 진입 : 신규고객 확보비용 > 기존고객 유지비용 * 고객의 욕구 개별화와 다양화 * 금융기관의 경쟁 가속화 * 내실경영 위주의 금융기관 경영전략 : 안정적인 이익창출 도모 2. 관계마케팅&#61611;&#61611; <표 : 매스마케팅(과거)와 관계마케팅(현재, 미래)의 비교> 3. 고객 발전 단계별 서비스 <표 : 고객 발전 단계별 서비스와 해당 고객 구분> ■ 고객상담의 과정 4. 고객상담의 4단계과정 : 고객과의 관계형성->고객의 Needs 파악->설득 및 해법 제시->고객의 동의 확보 및 Closing * 1단계 : 고객과의 관계형성 - 투자상담도 Sales라는 인식이 중요 - 고객의 거절처리 방법&#61611; <표 : 거절처리 방법 단계> * 2단계 : 고객의 Needs 파악(고객의 현재와 미래수준의 차이를 파악하고 고객의 높은 참여를 유도) - 폐쇄형질문(close-end question) = 영업사원이 특정한 화제로 대화를 유도시 사용(대화의 흐름을 자신의 방향으로 리드시) = ‘예’, ‘아니오’ 등의 간단한 대답을 유도 = 고객의 반응이 없거나 시큰둥할 때 사용 = 시간적인 제약으로 빠른 결정을 유도 - 개방형질문(open-end question) = 고객의 관심사에 대해 자유로이 이야기 하여 주도록 유도 = 고객이 스스로의 상황에 광범위하게 털어놓을 수 있게 유도 - 확대형질문(high-gain question) <중략> 본문내용 기업은행, 농수협(특수법에 의한 규제) 한국은행 (중앙은행) 화폐발행, 금융기관 지급준비금 조작, 통화신용정책 수립 및 운영 중앙집중결제 기능 명칭 정의 내용 전 통 적 증 권 채무증권 지급청구권이 있는 증권 국채, 지방채, 사채, 기업어음증권 지분증권 출자지분이 있는 증권 주식, 신주인수권, 출자증권, 출자지분 수익증권 수익권이 있는 증권 신탁투자신탁 수익증권 증권예탁증권 국가 외의 국가에서 발행한 증권에 대해 권리가 있는 증권 KDR, ADR 투자계약증권 공동사업에 투자손익분배 귀속 집합투자증권, 주식, 출자지분 파생결합증권 (securitized derivatives) 기초자산의 가격 변동이익획득 및 손익회피 주가연계증권(ELS), 환율연계증권, 역변동금리채 종류 내용 제1장 금융상품분 참고문헌 ▶ 금융위원회 ▶ 금융감독원 ▶ 한국금융투자협회 하고 싶은 말 ▶ 증권투자상담사 제3과목 금융상품 및 직무윤리에 대한 체계적인 정리 ▶ 중요도에 따라 빨간색과 ★로 구분 ▶ 그래프 및 도표를 이용한 이해력 향상